Javice bị kết tội lừa đảo JPMorgan trong thương vụ mua lại startup trị giá 175 triệu USD
Charlie Javice bị kết tội lừa đảo JPMorgan trong thương vụ Frank 175 triệu USD.
Charlie Javice, nữ doanh nhân đứng sau startup Frank – một công ty được thành lập nhằm đơn giản hóa quy trình xin vay vốn sinh viên – đã bị bồi thẩm đoàn tuyên có tội sau phiên tòa kéo dài năm tuần. Trong quá trình điều tra toàn diện, người ta phát hiện trọng tâm của hành vi gian lận là việc bị cáo buộc thổi phồng số lượng khách hàng nhằm thu hút JPMorgan tham gia thương vụ mua lại. Ban đầu, JPMorgan tin rằng Frank sở hữu cơ sở người dùng lên tới 4 triệu người, nhưng sau đó phát hiện sự thật cay đắng khi các chiến dịch marketing tiếp theo chỉ cho thấy khoảng 300.000 người dùng hợp lệ. Sự thật gây sốc được hé lộ khi gần 70% email gửi đến “khách hàng” của Frank bị trả lại vì không tồn tại.
Trong một hành động pháp lý phức tạp, Javice bị cáo buộc đã nhờ một giáo sư toán học giấu tên tạo ra cơ sở dữ liệu khách hàng giả mạo. Âm mưu tinh vi này đóng vai trò then chốt trong việc thuyết phục JPMorgan Chase & Co. tiến hành thương vụ mua lại trị giá 175 triệu USD. Dù phía luật sư bào chữa cố gắng lập luận rằng các hành động pháp lý sau này là không cần thiết và chỉ là hậu quả của "hối hận sau mua", thêm vào đó là những thay đổi trong quy định, bằng chứng mà bên công tố đưa ra đã đủ sức nặng để dẫn đến phán quyết buộc tội Javice.
Nguồn gốc vụ việc bắt đầu từ quyết định mua lại Frank của JPMorgan vào năm 2021. Khi đó, thương vụ này được xem là một khoản đầu tư đầy hứa hẹn trong lĩnh vực công nghệ tài chính đang bùng nổ. Tuy nhiên, các chiến dịch tiếp thị sau đó, nhắm đến tệp người dùng được cho là lớn mạnh của Frank, đã bộc lộ sự chênh lệch đau đớn giữa kỳ vọng và thực tế. Sự bất tương xứng này đã khiến JPMorgan mở cuộc điều tra nội bộ, qua đó phanh phui hành vi gian lận và đưa Javice ra tòa.
Javice – từng được vinh danh trong danh sách Forbes 30 Under 30 năm 2019 – giờ đây đối mặt với khả năng lãnh án tù kéo dài hàng thập kỷ. Phiên tuyên án có thể diễn ra sớm nhất vào tháng Tám. Vụ việc nhấn mạnh sự cần thiết của việc thực hiện thẩm định kỹ lưỡng và duy trì chuẩn mực đạo đức trong các thương vụ đầu tư mạo hiểm, đặc biệt là với những thương vụ có giá trị lớn. Việc cô không ra làm chứng trước tòa cho thấy chiến lược pháp lý thiên về tranh luận thủ tục hơn là trực tiếp phản bác các cáo buộc.
Vụ án Frank là lời cảnh tỉnh rõ ràng về sự phức tạp và những rủi ro tiềm ẩn trong các thương vụ thâu tóm startup, đặc biệt trong lĩnh vực fintech. Nó cho thấy tầm quan trọng sống còn của việc áp dụng các quy trình xác minh nghiêm ngặt từ phía ngân hàng và các tổ chức tài chính để tránh rơi vào bẫy gian lận, từ đó hạn chế thiệt hại về tài chính lẫn uy tín. Khi lĩnh vực công nghệ tài chính tiếp tục tăng trưởng, những bài học từ vụ án này vang vọng khắp các lĩnh vực pháp lý lẫn tài chính.
Nguồn: CNBC, Forbes, Bloomberg, New York Times, Wall Street Journal